دوشنبه 27 آبان 1398

گفت وگو ایسنا با یکی از متهمان پرونده بانک سرمایه

یکی از متهمان مرتبط با پرونده بانک سرمایه که بدهی ۲۵۰ میلیارد تومانی به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم به عنوان شرکت تابعه بانک سرمایه دارد، جزئیات این بدهی را تشریح کرد.

بازار | ایسنا | 4 ماه پیش |7/10/2019 3:08:49 AM 1733 بازدید

گفت وگو ایسنا با یکی از متهمان پرونده بانک سرمایه

به گزارش ایسنا، در پرونده‌های مربوط به تخلفات بانک سرمایه، نام شرکتی با عنوان "امیرتجارت هرمس" به چشم می‌خورد که مدیرعامل آن متهم به دریافت ۲۵۰ میلیارد تومان از یکی از شرکت‌های بانک سرمایه تحت عنوان شراکت در سرمایه‌گذاری است.

این شرکت در سال ۱۳۸۴ با سرمایه‌ یک میلیون تومانی و در حوزه تجهیزات پزشکی ثبت شد. سرمایه این شرکت یک سال بعد به ۱۰ میلیارد تومان افزایش پیدا کرد و کاربری آن نیز از حوزه پزشکی به حوزه پروژه‌های ساختمان‌سازی تغییر کرد.

بعد از این تغییر حوزه کاربری، سجاد کاشف به عنوان مدیرعامل شرکت و شریک او اشکان طرخورانی (همسر خواهر بهروز ریخته گران - سهامدار ۴۰ درصد از سهام بانک سرمایه) قراردادی ۴۰۰ میلیارد تومانی برای ساخت یک مجتمع تجاری در اصفهان یا شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم که یکی از شرکت‌های وابسته به بانک سرمایه است منعقد می‌کنند.

مدیرعامل این شرکت در تماس با ایسنا ابعاد تازه‌ای از این ماجرای ۴۰۰ میلیارد تومانی که حالا به بخشی از پرونده قطور بانک سرمایه تبدیل شده است را روشن کرد.

آن چه در ادامه می‌آید، حاصل گفت‌وگوی ایسنا با سجاد کاشف پیرامون اتهامات وارد شده به این شرکت و ارتباط آن با پرونده فساد در بانک سرمایه است.

- متولد چه سالی هستید؟

۱۳۶۲

- کدام شهر؟

محله زعفرانیه تهران.

- مدرک تحصیلی‌تان چیست؟

مدرک کارشناسی کامپیوتر از دانشگاه امام خمینی قزوین دارم.

- قبل از این پروژه در چه حوزه‌هایی کار می‌کردید؟

فعالیت‌های نمایشگاهی، تبلیغاتی و تجهیزات پزشکی انجام می دادم.

- شرکت امیرتجارت هرمس از چه طریقی با پرونده بانک سرمایه ارتباط پیدا می‌کند؟

ما برای انجام یک پروژه ساختمان‌سازی در اصفهان نیاز به دریافت ۴۰۰ میلیارد تومان تسهیلات داشتیم. ابتدا به بانک سرمایه مراجعه کردیم اما چون شرایط دریافت وام، پرداخت سود ۱۸ درصد بود، برای ما مقرون به صرفه نبود، بانک سرمایه ما را به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم معرفی کردند.

- در واقع شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم، همان شرکت تابعه بانک سرمایه است؟

بله، درست است.

- مبلغ ۴۰۰ میلیارد تومان چگونه از طریق این شرکت برای شما تأمین شد؟

این مبلغ در واقع نه به صورت وام بلکه به صورت مشارت در ساخت به ما پرداخت شد. در ابتدا قرار بود طبق قرارداد از شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم ۴۰۰ میلیارد تومان دریافت کنیم اما در مجموع فقط ۲۵۰ میلیارد تومان دریافت کردیم که البته شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم موظف است طبق قراردادی که با ما داشته، بقیه ۱۵۰ میلیارد تومان را نیز به شرکت امیرتجارت هرمس پرداخت کند.

- وثیقه‌ای که شما برای دریافت این مبلغ از آن استفاده کردید، چه بود؟

در قرارداد مشارکت در ساخت نیازی به ارائه وثیقه نیست و خود پروژه وثیقه به حساب می‌آید. با این حال زمین پروژه به عنوان وثیقه شرکت امیرتجارت هرمس در اختیار شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم قرار گرفت که در قرارداد نیز قید شده است.

- قیمت این زمین چقدر است؟

زمینی که به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار گرفته است، بر اساس نظر کارشناسان ۱۹۰ میلیارد تومان ارزش دارد؛ هرچند من اعتقاد دارم که قیمتش بیشتر از اینهاست.

- در کدام منطقه است؟

خیابان هزار جریب اصفهان

- چه زمانی این زمین خریداری شد و به عنوان وثیقه در قرارداد مورد استفاده قرار گرفت؟

بر اساس مبایعه نامه‌ای (تعهدنامه‌ای که در آن هیچ پولی رد و بدل نمی‌شود) که در سال ۱۳۹۵ (چند ماه قبل از عقد قرارداد ۴۰۰ میلیارد تومانی) امضا کردیم، آن را به عنوان وثیقه به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم ارائه دادیم و منتظر بودیم تا سند نیز آماده شود و آن را هم ارائه دهیم.

- ۲۵۰ میلیارد تومان را خود شرکت توسعه سرمایه پایدار قشم تهیه کرده بود؟

خیر. این مبلغ از طریق بانک سرمایه تأمین شده است.

- این فرض که می‌گویند شرکت امیرتجارت هرمس یک شرکت کوچک با سرمایه‌ای اندک و تخصصی غیرمرتبط بوده که بهروز ریخته‌گران (یکی از سهام‌داران اصلی بانک سرمایه که ۴۰ درصد سهام این بانک را در اختیار دارد) برای دور زدن قانون با مدیرعامل آن تبانی کرده تا مبلغ ۲۵۰ میلیارد تومان را با وثیقه‌های صوری مانند مبایعه نامه (که اساساً پولی در آن رد و بدل نمی‌شود)، به حساب این شرکت منتقل کند، چقدر درست است؟

من به هزار و یک دلیل با بهروز ریخته‌گران ارتباطی ندارم و نمی‌خواهم ارتباطی هم داشته باشم. من آقای ریخته‌گران را فقط دو بار آن هم در دادسرا دیده‌ام. من و شریکم (اشکان طرخورانی) آدم‌های دست و پا بسته‌ای نبوده‌ایم که حالا بگوییم تسهیلاتی ۲۵۰ میلیارد تومانی به حسابمان آمده و زندگی‌مان از این رو به آن رو شده است. چرا دادستانی این فرض را در نظر گرفته که این تسهیلات را من گرفته‌ام و به آقای ریخته‌گران داده‌ام؟ چه دلیلی داشته که من این کار را انجام دهم؟

- پس چگونه ممکن است چنین مبلغ کلانی به حساب یک شرکت کوچک منتقل شود؟

سرمایه اولیه شرکت ما کم نبوده و حدود ۱۰ میلیارد تومان بوده است. شاید در این رابطه تخلفاتی انجام شده باشد اما آن تخلفات اینها نیستند! کاش همه مشتریان بانک سرمایه مانند من بودند که چنین پروژه‌های ارزشمندی را تعریف می‌کردند تا از آن طریق بانک به سودآوری می‌رسید؛ چرا که بانک تأسیس شده است که بتواند برای خودش سود ایجاد کند.

- چطور اینقدر از سودآوری پروژه‌تان اطمینان دارید؟

من بازار را می‌شناسم و می‌دانم سودها کجا خوابیده‌اند. برای مثال در اصفهان مجتمع درجه یک تجاری لوکس کم است؛ بنابراین ما در بهترین نقطه اصفهان (هزارجریب) یک پروژه لاکچری تعریف کردیم. از سوی دیگر زمینی با مشخصات منحصر به فرد، فقط یک قطعه در اصفهان بود که آن را هم ما خریداری کردیم؛ با یک حساب دودوتا چهارتای خیلی ساده با یک ماشین حساب می‌توان فهمید که این پروژه چقدر سودآور است. چرا نباید بانک سرمایه بخواهد در چنین پروژه بزرگی مشارکت کند؟ اگر بانک سرمایه در این پروژه مشارکت نمی‌کرد من به سراغ بانک بعدی می‌رفتیم و اگر هیچ بانکی هم مشارکت نمی‌کرد، به سراغ سرمایه گذران بخش خصوصی می‌رفتم که ای کاش از همان اول هم همین کار را می‌کردم.

- این پروژه سودآور تا چه مراحلی پیش رفت؟

در مهرماه ۱۳۹۵ قرارداد امضا و قرار شد تا اواسط اسفندماه این مبلغ پرداخت شود که این اتفاق نیفتاد؛ چرا که در اواخر دی‌ماه به عدد ۲۵۰ میلیارد تومان رسیدیم. تا آن تاریخ ما در مرحله اخذ مجوزها از شهرداری بودیم که بعد از آن هم بازداشت شدیم و در عمل فرصت اینکه کاری را انجام دهیم، پیش نیامد.

- ارزش کل پروژه چقدر بود؟

ارزش کل پروژه ۱,۴۰۰ میلیارد تومان بود.

- مابقی ۱,۱۵۰ میلیارد تومان موردنیاز برای تکمیل پروژه‌تان قرار بود از کجا تأمین شود؟

قرار بود بقیه این هزینه‌ها را خودمان تهیه کنیم.

- از کجا؟

به هر حال ما کسب‌وکارهای دیگری داشته‌ایم؛ ضمن اینکه اتفاقات مختلفی هم می‌توانست بیفتد. مثلاً می‌توانستم از سرمایه شخصی خودم استفاده کنم. می‌توانستم سرمایه‌گذار دیگری بیاورم یا حتی می‌توانستم بخشی از پروژه را پیش‌فروش کنم؛ این مساله پیچیده‌ای نیست.

- سرمایه شخصی خودتان یا سرمایه‌گذران دیگر اینقدر بود که بتوانید این هزینه‌ها را از آنجا تأمین کنید؟

از همانجایی که علاوه بر آن ۲۵۰ میلیارد تومان، ۲۷ میلیارد تومان هم به پیمانکار پروژه پرداخت کردیم ۱,۱۵۰ میلیارد تومان دیگر هم تأمین می‌شد.

- اگر سرمایه‌گذار دیگری را برای تأمین منابع به این پروژه وارد می‌کردید، آیا در تضاد با قرارداد با شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم قرار نمی‌گرفت؟

من نمی‌گویم که لزوماً این کار را می‌کردم، بلکه می‌گویم ممکن است هرکدام از این راه‌ها را برای تأمین سرمایه انتخاب می‌کردم و نمی‌خواهم درباره این موضوع هم توضیح دهم که این سرمایه ۱۱۵۰ میلیارد تومانی را از کجا می‌خواستم تهیه کنم. من به شما دوستانه می‌گویم این پول را داشتم!

- اگر شما چنین مبلغ هنگفتی داشتید، چرا خود را درگیر گرفتن وام از بانک سرمایه کردید؟ می‌توانستید پروژه‌ای سبک‌تر را برای خود تعریف کنید.

پروژه ای می‌خواستم که سودش این مبلغ باشد!

- پروژه جالبی را انتخاب کردید!

فکر نمی‌کردم مشارکت کردن با یک شرکت خصوصی جرم باشد. فکر می‌کردم حتی می‌آیند از من تقدیر هم می‌کنند که این کارآفرینی را انجام دادم و چنین سودی را به سیستم بانکی کشور رساندم.

- چرا مبلغ ۲۵۰ میلیارد تومان پول، مانند دیگر پروژه‌های مشارکتی به صورت مرحله به مرحله و در طول اجرای پروژه به شما پرداخت نشد و یکباره به حساب شما آمد؟

من با بخش خصوصی قرارداد بسته‌ام و قرارمان این بوده که این مبلغ به این صورت پرداخت شود.

- می‌دانستید که شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم این پول کلان را از کجا قرار است به شما پرداخت کند؟

در حال حاضر می‌دانم که شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم مبلغ ۲۵۰ میلیارد تومان را از بانک سرمایه گرفته است، اما در آن زمانی که قرارداد را می‌بستیم از این مساله آگاهی نداشتم. البته این شرکت را بانک سرمایه به ما معرفی کرد. آنها گفتند چنین وامی با سود ۱۸ درصد برای ما مقرون به صرفه نیست و بروید با این شرکت (توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم) صحبت کنید.

- این ۲۵۰ میلیارد تومان الان کجاست؟

در حال حاضر کل ۲۵۰ میلیارد تومان به علاوه ۲۷ میلیارد تومان دیگر که ما اضافه کردیم در اختیار پیمانکاران است که آنها هم در زندان هستند.

- این پول را چگونه قرار است به شما برگردانند؟

من کاری به اینکه پیمانکارمان از کجا می‌خواهد پول بیاورد کاری ندارم. این مسأله‌ای است بین من و پیمانکارم. نمی‌گویم که پول در اختیار پیمانکار است، بروید از او بگیرید. من حتی هنوز هم از پیمانکارم شکایت رسمی نکرده‌ام که این شائبه به وجود نیاید که نمی‌خواهم پول را پرداخت کنم.

- پس چگونه قرار است بدهی خود را پرداخت کنید؟

من می‌خواهم این مبلغ را پرداخت کنم و خودم می‌دانم که چگونه پوست پیمانکارم را بکنم و پولم را از او پس بگیرم! الان نمی‌خواهم از او شکایت کنم، بلکه منتظرم او از زندان بیرون بیاید و ببینم که چگونه می‌تواند پول مرا پس بدهد. من حتی در اوایل سال ۱۳۹۶ به شرکت توسعه تجارت سرمایه پایدار قشم نامه نوشتم که نمی‌خواهم این قرارداد را ادامه دهم. بعد از اینکه این اتفاقات افتاد و پرونده قضائی تشکیل شد، تصمیم گرفتم که دیگر ادامه ندهم. آن موقع دو سند ملک در تهران به آنها نشان دادم تا این املاک را به جای بدهی قبول کنند. مثلاً ۱۴ هزار متر ملک را در ایران‌زمین به آنها نشان دادم که ارزش آن خیلی بیش از مبلغ بدهی بود.

- این زمین به نام خودتان بود؟

خیر؛ متعلق به یک سرمایه‌گذار بخش خصوصی بود که به من گفت این ملک را به جای بدهی خودت پرداخت کن تا در عوض من شریک شما شوم.

- از شیوه‌های دیگری هم برای پرداخت بدهی خود استفاده کرده‌اید؟
متأسفانه هر بار که ما خواستیم با یک سرمایه‌دار برای پرداخت این بدهی به تفاهم برسیم، مسئولان شرکت توسعه سرمایه پایدار قشم با انجام مصاحبه‌ای باعث شدند که سرمایه‌دار ما بترسد و عقب نشینی کند. از طرفی مسئولان بانک سرمایه حتی اجازه نمی‌دهند که من به ساختمان این بانک بروم و درباره پرداخت بدهی صحبت کنم.

انتهای پیام

برچسب ها:

بازگشت به لیست اخبار اقتصادی

نظرات کاربران

اگر عضو سایت هستید وارد شوید و در غیر اینصورت نام و ایمیل خود را وارد کنید


تحلیل های اقتصادی سرمایه دار

سایر با سرمایه خود چه کار کنیم
با تجربه‌ی خود و دیگران نگذارید دنیای بی‌رحم و سرد، سود سرمایه‌گذاری شما را کم کند.
سایر آینده تورم و قیمت دلار
موضوع تورم بدون شک در حال حاضر مهم ترین دغدغه آحاد مختلف در جامعه به شمار می رود و حدس و گمان ها در خصوص پیش بینی میزان تورم در نیمه دوم سال 97 و سال 98 به موضوع داغ گفت و گوهای کارشناسان و حتی مردم عادی تبدیل شده است.
پیش بینی قیمت دلار در چندماه آینده
قیمت دلار تا کجا ادامه خواهد داشت؟عوامل موثر در کاهش یا افزایش قیمت ها چیست؟
سایر آیا بازار ثانویه زمینه ­ی بازگشت تعادل به اقتصاد را فراهم می آورد؟
سیاست اخیر دولت در خصوص ایجاد بازار ثانویه و تعمیق آن توانست در طی هفته های ­ی گذشته ثبات نسبی برای بازار ارز فراهم آورد اما تداوم آن نیازمند اهتمام و پافشاری مجریان بر مواضع خود در اجرای هرچه دقیق آن می ­باشد.
سایر امن‌ترین مکان‌ها برای در امان ماندن از بلایای طبیعی
اینفوگرافیک امن‌ترین مکان‌ها برای در امان ماندن از بلایای طبیعی مانند سیل و زلزله
پیش بینی قیمت طلا و ارز
پیش بینی بزرگان بازار از قیمت های طلا و سکه و ارز در ایران
روش سرمایه گذاری ارزشی چیست؟
یک نوع سرمایه گذاری است که در آن ارزش جنس یا سهم، ملاک خرید می باشد. روشهای مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد که روش سرمایه گذاری بر اساس ارزش، از مهمترین روشها محسوب می شود.
بازار دلار علت اصلی گرانی سال 97 در ایران
علت گرانی روزهای اخیر چیست؟ دلیل تکرار گرانی ها در بازار چیست؟ قیمتها چرا هر چند سال جهش پیدا می کنند؟
سایر کالاهای سرمایه ای ، کالاهای واسطه ای و کالاهای مصرفی
در این مقاله به تعریف کالاهای واسطه ای ، کالاهای مصرفی و کالاهای سرمایه ای و اهمیت شناخت انواع کالاهای سرمایه ای در زندگی اقتصادی فردی می پردازیم. کالای سرمایه ای چیست؟ کالاهای مصرفی و واسطه ای کدامند؟
سایر سواد مالی؛ حلقه مفقوده اقتصاد خانواده ایرانی
شنیدن این جمله که "سفره های مردم هر روز کوچکتر می شوند" دیگر برایمان عادت شده گرچه علاج مشکلاتی از این قبیل، برنامه ریزی و تدبیر مسئولان کشور را می طلبد اما آیا تک تک افراد جامعه در بوجود آمدن یا حل این مشکل برای خودشان نقشی بازی نمی کنند؟ سواد مالی چیست؟ در این مقاله سواد مالی آموزش داده می شود.
اقتصاد بین الملل مردم آمریکا با برجام موافقند یا مخالف؟ +اینفوگرافی
ترامپ پس از کش و قوس های فراوان از برجام خارج شد. در این مقاله به بررسی درصد موافقین و مخالفین برجام بین مردم آمریکا پرداخته شده است.
بازار دلار دلار ، طلا و حل مشکل اقتصادی ؛چالشی بزرگ
چرا اقتصاددانان نمی توانند مشکلات اقتصادی را حل کنند ؟ سوالی که جواب آن پر از چالشهای گوناگون است و شاید هم اصلا نمیتوان جوابی برای آن بدست آورد .
بازار دلار پیش بینی دلار در پایان برجام
با توجه به خروج آمریکا از برجام و اینکه تا 90 روز آینده تحریمهای هسته ای باز میگردد . شاید پیش بینی نرخ دلار چندان هم سخت نباشد .
سایر برجام تمام
درحالی که انتظار میرفت در کنفرانس خبری دیشب ترامپ پس از اعلام مواضع خود تا شنبه صبر کند و سپس یه صورت رسمی از برجام خارج شود اما او دیشب این کار را یکسره کرد و رسما باعث خروج آمریکا از برجام شد و تمامی تحریمهای قبلی علیه ایران را بازگرداند .
بازار دلار دلار پس از برجام
درآستانه کنفرانس خبری ترامپ بد نیست به آینده دلار پس از برجام بپردازیم .

پربازدیدترین اخبار اقتصادی

دستور وزیر کشور برای پیگیری مصوبات ستاد تنظیم بازار
هرگونه افزایش قیمت در بازار کرمان لغو می‌شود
بازار طلا باز است/ تقاضای رییس اتحادیه طلا بر بازار طلا باز است/ تقاضای رییس اتحادیه طلا برای ایجاد امنیت کامل در بازار
هرگونه افزایش قیمت برای تولیدکنندگان ممنوع شد هرگونه افزایش قیمت برای تولیدکنندگان ممنوع شد
سهمیه بندی بنزین و پاسخ به چند سوال سهمیه بندی بنزین و پاسخ به چند سوال
مجلس به شوراها برای تامین هزینه‌ها از وضع عوا مجلس به شوراها برای تامین هزینه‌ها از وضع عوارض محلی مجوز داد
بازار کرمان زیر ذره‌ بین ناظران بازار کرمان زیر ذره‌ بین ناظران
فرصت ارزی اصلاح بنزین فرصت ارزی اصلاح بنزین
درباره پولشویی | فرآیندی برای ایجاد شرایط پایدار و شفاف‌سازی اقتصادی
مدیر کل تعزیرات فارس: گشت‌های نظارت بر قیمت‌ها در فارس ۲ برابر شده است
اعتبارات حوزه اجتماعی نباید در محل دیگر هزینه اعتبارات حوزه اجتماعی نباید در محل دیگر هزینه شود
نوسان در بازارهای طلا، ارز و خودرو
آغاز پرداخت کمک‌های معیشتی از روز دوشنبه/ نباید اجازه ناامنی را در جامعه بدهیم
استاندار خراسان شمالی: مدیران، جامعه را با سهمیه‌بندی بنزین همسو کنند
شبکه العربیه سعودی سخنان رئیس جمهوری را تحریف کرد

جدیدترین اخبار اقتصادی روز

اعتبارات حوزه اجتماعی نباید در محل دیگر هزینه اعتبارات حوزه اجتماعی نباید در محل دیگر هزینه شود
مردم کرمان هوشیاری خود را حفظ کنند مردم کرمان هوشیاری خود را حفظ کنند
مدیر کل تعزیرات فارس: گشت‌های نظارت بر قیمت‌ها در فارس ۲ برابر شده است
درباره پولشویی | فرآیندی برای ایجاد شرایط پایدار و شفاف‌سازی اقتصادی
لایحه تجارت اصلاح شد
قیمت خودروهای هیبریدی تا ۱۰۰ میلیون تومان افزایش یافت
هنگ کنگ در مسیر رکود اقتصادی
سهمیه بندی بنزین منفعت همگانی را به دنبال دارد
نخستین «نمایشگاه تخصصی اپلیکیشن» برگزار می‌شو نخستین «نمایشگاه تخصصی اپلیکیشن» برگزار می‌شود
کمیسیون فناوری و اقتصاد دانش بنیان تشکیل شد کمیسیون فناوری و اقتصاد دانش بنیان تشکیل شد
پای لنگ صنعت در سلسله
عبور از اقتصاد خام‌فروشی به دانش‌بنیان نیازمند شتاب بیشتر است
نماینده  شیراز در مجلس: تصویب  FATF  بهانه را نماینده شیراز در مجلس: تصویب FATF بهانه را از دشمن می‌گیرد
فرصت ارزی اصلاح بنزین فرصت ارزی اصلاح بنزین
یک ماده اولیه تهیه داروی سرطان «ایران ساخت» شد